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Questo sito web è fornito da Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio (nel prosieguo indicata come “Generali Asset Management” o “GenAM”), ed è considerato come una comunicazione di marketing e una promozione finanziaria riferita ai prodotti e servizi di Generali Asset Management.
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Possibilità di presentare un reclamo
Qualora ravvisaste delle irregolarità nel trattamento dei vostri dati personali, potete sporgere reclamo al Garante per la protezione dei dati personali, con le modalità indicate sul sito del Garante: https://www.garanteprivacy.it/diritti/come-agire-per-tutelare-i-tuoi-dati-personali/reclamo.
Avete altresì il diritto di presentare un reclamo all’autorità di controllo dello Stato membro dell’Unione Europea in cui risiedete, lavorate o dove si presume sia stata compiuta tale violazione. I dati di contatto delle autorità di controllo degli Stati membri dell’Unione europea si trovano al seguente link: https://edpb.europa.eu/about-edpb/board/members_en.
INFORMATIVA SULLA PRIVACY
IN OTTEMPERANZA AGLI ARTICOLI 13 E 14 DEL REGOLAMENTO (UE) 2016/679
Effettivo dal 01/01/2024
Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio (di seguito "GenAM", "Generali AM" o "Noi") si preoccupa della riservatezza, della protezione e della sicurezza dei tuoi dati personali, elaborati durante la navigazione delle pagine del sito web www.generali-am.com ("Sito Web").
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Potremmo modificare questa Informativa sulla privacy, di tanto in tanto, anche a seguito di eventuali cambiamenti legali o normativi. La versione aggiornata di questa Informativa sulla privacy sarà sempre disponibile su questo Sito Web perchè tu possa consultarla.
Per aiutarti a comprendere questa Informativa sulla privacy, puoi trovare un glossario all'ultima pagina che include le definizioni dei principali termini utilizzati.
1. Quale società elaborerà i tuoi dati personali?
Generali AM elabora i tuoi dati personali come Titolare del trattamento ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679 (di seguito "GDPR"). Se desideri contattare Generali AM o esercitare un diritto relativo al trattamento dei tuoi dati personali, puoi utilizzare i seguenti recapiti:
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Per e-mail:
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2. Come elaboriamo i tuoi dati personali e quale è la base giuridica per il trattamento di tali dati?
Generali AM elaborerà i tuoi dati personali (come meglio identificato nella Sezione 3 di seguito) per perseguire i seguenti scopi:
a. Garantire la navigazione sul Sito Web, dopo aver selezionato i criteri di navigazione (ad esempio, tipologia di investitore e lingua) e accettato le relative condizioni, e utilizzare i servizi offerti dal Sito Web, compresa la possibilità di ottenere risposte alle richieste di informazioni o assistenza da inviare a Generali AM (di seguito "Scopi Contrattuali");
b. Adempiere agli obblighi previsti dalle leggi applicabili, compresa la risposta a eventuali richieste presentateci dalle autorità governative e dagli organismi di vigilanza (di seguito "Scopi Legali");
c. Sviluppare e migliorare i servizi offerti tramite il Sito Web, effettuando statistiche sull'uso del Sito Web (ad esempio, analizzando le pagine più visitate, ecc.) e verificando il suo funzionamento;
d. Stabilire, esercitare o difendere diritti legali legati alla navigazione del Sito Web;
e. Gestione e mantenimento della sicurezza degli asset, anche al fine di prevenire eventuali pregiudizi per Generali AM derivanti da accessi abusivi o da trattamenti illeciti dei dati, commissione di reati, ecc., compresi controlli, ispezioni e audit interni; e
f. Valutare l'opportunità di procedere a cambiamenti legali o strutturali di GenAM, fusioni, scissioni e altre operazioni straordinarie che potrebbero coinvolgere GenAM in tutto o in parte (gli scopi dalla lettera c) alla lettera d) sopra sono di seguito congiuntamente indicati come "Scopi di Legittimo Interesse").
Nel caso in cui Generali AM desideri trattare i tuoi dati personali per scopi diversi da quelli indicati sopra, prima di iniziare il trattamento di tali dati, Generali AM ti fornirà le informazioni necessarie con una base legale appropriata.
Generali AM potrebbe fornirti ulteriori informazioni specifiche sul trattamento dei tuoi dati personali, se necessario. Queste informazioni potrebbero essere fornite anche in altre pagine web del Sito, nel caso in cui dovessi inviare richieste specifiche a Generali AM fornendo a quest'ultima i tuoi dati personali. Questi avvisi sulla privacy saranno forniti prima di qualsiasi ulteriore attività di trattamento.
Generali AM non tratta i tuoi dati personali basandosi su processi decisionali automatizzati.
3. Perché ti chiediamo di fornire i tuoi dati personali?
a. Il trattamento dei tuoi dati personali per Scopi Contrattuali (si veda la Sezione 2, lettera a) sopra) è finalizzato a garantire la tua navigazione, ai sensi dell'articolo 6.1, lettera b) del GDPR; è obbligatorio, dato che, in caso contrario, non saremmo in grado di consentirti di navigare sul Sito Web o di assisterti in relazione alle tue richieste. Se non desideri che trattiamo i tuoi Dati di Identificazione (come definito nella Sezione 4, lettera a), qui sotto), ti preghiamo di non inviarci richieste di informazioni.
b. Il trattamento dei tuoi dati personali per Scopi Legali (si veda la Sezione 2, lettera b) sopra) è effettuato per adempiere agli obblighi legali e regolamentari a cui Generali AM è soggetta, ai sensi dell'articolo 6.1, lettera c) del GDPR; è obbligatorio, in quanto è necessario per consentirci di rispettare le leggi applicabili.
c. Il trattamento dei tuoi dati personali per Scopi di Legittimo Interesse (si veda la Sezione 2, lettere dalla c) alla f) sopra) si basa sui nostri legittimi interessi, ai sensi dell'articolo 6.1, lettera f) del GDPR, che sono stati adeguatamente bilanciati con i tuoi interessi e diritti, poiché il trattamento dei tuoi dati personali viene effettuato solo nella misura strettamente necessaria per perseguire tali scopi. Tuttavia, puoi opporti al trattamento dei tuoi dati personali, seguendo le istruzioni specificate nella Sezione 7 qui sotto, a meno che non abbiamo un interesse prevalente nel trattare ulteriormente i tuoi dati personali o nel caso in cui il trattamento dei tuoi dati sia necessario per stabilire, esercitare o difendere diritti legali.
4. Categorie di dati personali trattati
Tratteremo i tuoi dati personali solo nella misura necessaria per raggiungere gli scopi sopra indicati. In particolare, tratteremo le seguenti categorie di dati personali che ti riguardano:
a. Dati da te forniti volontariamente, inviandoci eventuali richieste di informazioni o assistenza tramite il Sito Web o utilizzando i nostri recapiti disponibili sul Sito Web. Questi dati potrebbero includere il tuo nome, cognome, indirizzo, occupazione, titolo di lavoro, datore di lavoro/azienda associata, numero di telefono ed e-mail, nonché qualsiasi altra informazione che dovresti fornirci richiedendo informazioni o assistenza; (di seguito congiuntamente indicati come "Dati di Identificazione");
b. Dati di navigazione relativi all'uso dei servizi sul Sito Web da parte tua, come gli indirizzi IP o il dominio dei tuoi dispositivi, gli indirizzi URI (Uniform Resource Identifier) delle risorse richieste, l'ora della richiesta, il metodo utilizzato per inviare la richiesta al server e altri parametri relativi al tuo sistema operativo e all'ambiente del computer (di seguito congiuntamente indicati come "Dati di Navigazione"). Questi dati vengono raccolti automaticamente tramite i cookie* installati sul Sito Web, in conformità con la nostra Informativa sui Cookie, disponibile al seguente link. La raccolta dei Dati di Navigazione non mira a identificarti e trattiamo questi dati in forma aggregata.
5. Con chi condividiamo i tuoi dati personali?
Generali AM tratterà i tuoi dati personali solo nella misura in cui sono adeguati, pertinenti e limitati a quanto necessario in relazione agli scopi indicati nella Sezione 2 sopra, mediante strumenti elettronici e telematici così come in forma cartacea, in modo da garantire la sicurezza, la protezione e la riservatezza dei tuoi dati personali.
Nell'ambito del perseguimento degli scopi indicati nella Sezione 2 sopra, potremmo comunicare i tuoi dati personali alle seguenti categorie di destinatari:
a. Fornitori terze parti e società del Gruppo Generali, nella misura in cui tali entità forniscono assistenza o servizi di consulenza a Generali AM, compresi, ma non limitati a, servizi tecnologici, contabili, amministrativi, legali ed assicurativi;
b. Autorità governative e organismi di vigilanza a cui è riconosciuto il diritto di accesso ai tuoi dati personali ai sensi delle leggi applicabili; e
c. Possibili acquirenti di Generali AM e altre entità risultanti da fusioni o altre operazioni che coinvolgono Generali AM.
I tuoi dati personali non saranno oggetto di diffusione.
6. Dove trasferiamo i tuoi dati personali?
Dove ciò sia necessario per perseguire gli scopi indicati sopra (vedi Sezione 2 sopra), i tuoi dati personali potrebbero essere trasferiti all'estero, sia all'interno che all'esterno dello Spazio Economico Europeo.
In particolare, le attività della Società possono essere supportate da una rete informatica, server cloud-based e altre infrastrutture e tecnologie informative fornite anche da terze parti.
Nel caso in cui, per motivi tecnici e operativi, i nostri fornitori si trovino in paesi al di fuori dello Spazio Economico Europeo che potrebbero non garantire un livello di protezione dei dati personali equivalente a quello previsto all'interno dello Spazio Economico Europeo, verificheremo che il livello di protezione dei dati personali sia adeguatamente garantito mediante altre misure, come regole aziendali vincolanti, clausole standard per la protezione dei dati adottate dalla Commissione europea o in base a specifiche esenzioni previste dal GDPR. Ulteriori informazioni sui paesi verso i quali vengono trasferiti i dati personali e sulle misure di sicurezza adottate possono essere richieste scrivendo a DPO.Genam@generali.com.
7. I diritti che puoi esercitare in relazione al trattamento dei tuoi dati personali
Puoi esercitare i seguenti diritti contattando il nostro Data Protection Officer:
Diritto di accesso
Puoi chiedere a Generali AM di accedere ai tuoi dati personali per sapere, ad esempio, quali sono i dati personali che ti riguardano che Generali AM sta attualmente trattando.
Diritto di rettifica
Puoi chiedere a Generali AM di correggere eventuali dati personali che ti riguardano e che potrebbero essere inesatti o incompleti.
Diritto all'oblio
Puoi chiedere a Generali AM di cancellare i tuoi dati personali quando qualora si verifichi una delle seguenti circostanze:
· I dati personali non sono più necessari rispetto alle finalità per cui sono stati raccolti o altrimenti elaborati;
· Hai ritirato il tuo consenso al trattamento dei tuoi dati personali e Generali AM non può fare affidamento su altre basi giuridiche per trattare i tuoi dati;
· Ti sei opposto alla decisione automatizzata e non esistono motivi legittimi preponderanti per il trattamento dei tuoi dati, o ti sei opposto al trattamento dei tuoi dati per scopi di marketing diretto;
· I dati personali sono stati trattati illegalmente da GenAM;
· I dati personali devono essere cancellati per ottemperare a un obbligo legale in base al diritto dell'Unione o dello Stato membro al quale è soggetta Generali AM; e
· I dati personali sono stati raccolti in relazione alla prestazione di servizi della società dell'informazione, di cui all'articolo 8, paragrafo 1, del GDPR.
Diritto alla limitazione
Puoi chiedere a Generali AM di limitare il modo di cui elabora i tuoi dati personali e richiedere solo la loro conservazione, in uno dei seguenti casi:
· Contestando l'accuratezza dei tuoi dati personali, per un periodo che permette a Generali AM di verificare l'accuratezza dei tuoi dati personali;
· Il trattamento è illecito e ti opponi alla cancellazione dei tuoi dati personali, chiedendo invece la limitazione del loro utilizzo;
· Generali AM non ha più bisogno dei tuoi dati personali per le finalità del trattamento, ma questi dati sono necessari per te per l'instaurazione, l'esercizio o la difesa di azioni legali;
· Ti sei opposto al trattamento ai sensi del diritto di opposizione e del trattamento automatizzato, in attesa della verifica se i legittimi motivi di Generali AM prevalgono sui tuoi.
Diritto alla portabilità dei dati e ritiro del consenso
Puoi chiedere a Generali AM di trasferire i tuoi dati personali a un'altra azienda o organizzazione e/o di ricevere i tuoi dati personali in un formato strutturato, comunemente usato e leggibile da una macchina.
Se hai fornito il tuo consenso al trattamento dei tuoi dati, puoi ritirare tale consenso in qualsiasi momento, senza pregiudizio per la validità del trattamento effettuato prima del ritiro del consenso.
Se i tuoi dati personali sono stati trasferiti al di fuori dello Spazio economico europeo, hai anche il diritto di ottenere una copia di tali dati o l'indicazione di dove sono stati resi disponibili.
I diritti sopra elencati possono essere esercitati contattando Generali AM o il nostro Responsabile della Protezione dei Dati, utilizzando i dettagli di contatto indicati sopra (vedi Sezione 1). Non ti verranno addebitati costi per le attività derivanti dalla tua richiesta, a meno che questa richiesta non sia palesemente infondata o eccessiva, caso in cui potremmo addebitarti i costi correlati.
Quando eserciti i tuoi diritti, potremmo richiedertu informazioni personali, al fine di verificare la tua identità.
8. Il diritto di opporsi al trattamento dei tuoi dati personali
Hai il diritto di opporsi al trattamento dei tuoi dati personali e di richiedere l'interruzione delle operazioni di trattamento in relazione al trattamento dei tuoi dati personali basato sugli interessi legittimi di Generali AM (si prega di vedere la Sezione 3, lettere da c) a f), sopra), contattando Generali AM e/o il nostro Data Protection Officer.
9. Il diritto di presentare un reclamo all'Autorità di Controllo competente
Nel caso in cui tu notassi irregolarità nel trattamento dei tuoi dati personali, hai il diritto di presentare un reclamo al Garante per la Protezione dei Dati Personali, secondo le modalità indicate sul seguente sito web:
https://www.garanteprivacy.it/home/diritti/come-agire-per-tutelare-i-tuoi-dati-personali.
Hai anche il diritto di presentare un reclamo all'Autorità di Controllo dello Stato membro dell'Unione Europea in cui risiedi, lavori o in cui si presume che sia avvenuta tale violazione. I dettagli di contatto delle autorità di controllo degli Stati membri dell'Unione Europea possono essere trovati al seguente link:
https://edpb.europa.eu/about-edpb/board/members_en.
10. Per quanto tempo conserviamo i tuoi dati personali?
I tuoi dati personali saranno conservati solo per il tempo necessario per perseguire le specifiche finalità per cui sono stati raccolti, come indicato in questa Informativa sulla Privacy. In particolare:
a. I tuoi dati di navigazione saranno conservati per non più di sette giorni e verranno cancellati immediatamente dopo essere stati aggregati, tranne nel caso in cui le autorità governative e/o gli organismi di controllo abbiano bisogno di tali dati per svolgere le loro funzioni;
b. Le tue scelte utente che ti consentono di navigare nel sito Web sulla base di criteri selezionati (ad esempio, lingua o paese di origine), per migliorare i servizi forniti sul sito Web, saranno conservate per non più di 2 anni o fino a quando non saranno cancellate da te;
c. I tuoi dati di identificazione saranno conservati per non più di 2 anni, a meno che la loro conservazione per un periodo più lungo sia richiesta dalle leggi applicabili o per stabilire, esercitare o difendere azioni legali.
***
GLOSSARIO
Per aiutarvi a comprendere la nostra Informativa sulla Privacy, di seguito troverete il significato dei principali termini in essa contenuti:
Elaborazione: qualsiasi operazione o insieme di operazioni effettuate su dati personali o su insiemi di dati personali, come raccolta, registrazione, organizzazione, strutturazione, archiviazione, adattamento o modifica, recupero, consultazione, uso, divulgazione mediante trasmissione, diffusione o in altro modo, allineamento o combinazione, restrizione, cancellazione o distruzione, sia o meno mediante mezzi automatizzati.
Dati personali: squalsiasi informazione relativa, direttamente o indirettamente, a una persona (come ad esempio nome, un numero di identificazione, dati di posizione, un identificatore online, uno o più elementi in grado di identificare l'identità fisica, fisiologica, genetica, mentale, economica, culturale o sociale, ecc.).
Categorie speciali di dati: dati personali che rivelano l'origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l'appartenenza sindacale, nonché dati genetici, dati biometrici che identificano univocamente una persona, dati relativi alla salute o dati relativi alla vita sessuale o all'orientamento sessuale di una persona.
Soggetto interessato: persona i cui dati personali sono trattati.
Titolare del trattamento dei dati: l'individuo o la persona giuridica, l'autorità pubblica, l'agenzia o altro organismo che, da solo o congiuntamente con altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali (ad esempio, il datore di lavoro è il titolare del trattamento dei dati riguardo ai dati personali dei suoi dipendenti poiché, con riferimento al rapporto di lavoro, decide le finalità e i mezzi di tale trattamento).
Responsabile del trattamento dati: l'individuo o la persona giuridica, l'autorità pubblica, l'agenzia o altro organismo che tratta dati personali per conto del titolare del trattamento dei dati (ad esempio, l'azienda che fornisce il servizio di calcolo dello stipendio dei dipendenti può essere considerata un responsabile del trattamento dei dati poiché tratta dati personali per conto di un'altra azienda, il datore di lavoro).
Data Protection Officer: persona incaricata di svolgere attività di supporto per le funzioni aziendali e attività di controllo in relazione al trattamento dei dati personali. È anche responsabile della cooperazione con l'Autorità di Controllo e rappresenta il punto di contatto, anche per i soggetti interessati, per tutte le questioni connesse al trattamento dei dati personali.
Garante per la Protezione dei Dati Personali: l'Autorità di Controllo italiana per la protezione dei dati.
Cookie: piccoli file di testo che vengono inviati al vostro dispositivo (ad esempio, computer, smartphone, tablet) quando visitate un sito web, dove vengono memorizzati per essere ritrasmessi allo stesso sito web al vostro prossimo accesso. Se desiderate ulteriori informazioni sui cookie, potete consultare la nostra informativa sui cookie
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Accertatevi di leggere attentamente tutti i termini, le condizioni e le dichiarazioni liberatorie pertinenti all'uso dei prodotti, dei servizi e delle informazioni che potrebbero esservi presentati di tempo in tempo.
Nel caso in cui un tribunale o altra autorità competente rilevi la mancanza di validità, liceità o esecutività di una parte di questi Termini, tale parte sarà scissa dal resto dei Termini, che manterranno piena validità ed esecutività nei limiti consentiti dalla legge.
Variazioni al documento di Termini e condizioni
Le informazioni contenute in questo Sito vengono aggiornate regolarmente. Tuttavia, le informazioni e le opinioni, nonché i prezzi, le valutazioni di mercato e i calcoli indicati nel presente documento possono cambiare senza preavviso.La validità delle informazioni qui fornite è limitata al momento in cui sono state pubblicate in base alla valutazione che abbiamo effettuato all'epoca. Generali Asset Management declina ogni responsabilità riguardo alla correttezza, accuratezza, idoneità, esaustività o disponibilità di questo Sito e delle informazioni che vi sono contenute. Generali Asset Management declina ogni responsabilità riguardo a eventuali perdite o danni derivanti dall'uso delle informazioni riportate in questo Sito per qualsiasi scopo diverso da quello cui sono destinate. Generali Asset Management si riserva il diritto di emendare o integrare le informazioni pubblicate in questo Sito in qualsiasi momento senza preavviso.
Esclusione di consulenza
Le informazioni contenute in questo Sito non costituiscono una raccomandazione o un'offerta rivolta a soggetti in paesi in cui offerte di tipo corrispondente non sono consentite, né un'offerta a soggetti ai quali non è consentito estendere offerte di questo tipo o che non possono essere sollecitati ad acquistare Quote/Azioni. Nulla di quanto riportato nel Sito costituisce una consulenza finanziaria, legale, fiscale o di altro tipo né vi si può fare affidamento per adottare decisioni di investimento o di altra natura.
Idoneità dell'investimento
Un Fondo potrebbe non essere idoneo o appropriato per tutti gli investitori. Le informazioni non tengono conto delle circostanze individuali, degli obiettivi di investimento, della situazione finanziaria o delle esigenze specifiche degli investitori. Il Sito non fa riferimento ad alcun trattamento fiscale specifico. Il regime fiscale dipende dalle circostanze particolari di ogni cliente potenziale e potrebbe variare in futuro.
Il trattamento fiscale derivante da un investimento in Quote/Azioni di OICVM dipende dalla situazione individuale di ogni investitore. Raccomandiamo agli investitori di rivolgersi al loro consulente fiscale di fiducia.
Le variazioni delle condizioni economiche, giuridiche o fiscali e altri eventi possono influenzare in qualsiasi momento lo sviluppo futuro del mercato o di singoli prodotti, in modo diverso da quello descritto nelle informazioni fornite in questo Sito.
Accesso ai documenti dei fondi
La sola base vincolante per l'acquisto di Quote è costituita dal prospetto, così come emendato di tempo in tempo, insieme al documento contenente le informazioni chiave (alle relazioni annuali e semestrali pertinenti (se disponibili) e/o altridocumenti richiesti per legge, che vengono messi a disposizione prima di un effettivo investimento.
Tutti i documenti del Fondo (Prospetto, KID, relazioni annuali e semestrali) sono disponibili sul sito www.generali-am.com nella lingua richiesta dal paese o dai paesi in cui il prodotto in questione è registrato.
È possibile ottenere gratuitamente copie cartacee di tutti i documenti del Fondo facendone richiesta agli agenti locali del proprio paese di residenza. L'elenco degli agenti locali è disponibile nel Prospetto di tutti i Fondi.
Dati di performance
Le performance passate riportate nel Sito non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri e potrebbero essere fuorvianti. Il risultato potrebbe aver subito fluttuazioni dal momento della pubblicazione dei dati sul Sito.
Considerazioni sui rischi
Il valore delle quote e/o della azioni può aumentare o diminuire ed è possibile che non si riesca a recuperare l'importo investito originariamente. L'investimento in un Fondo implica rischi molteplici, incluso quello di perdita del capitale.
Il valore patrimoniale netto di alcune classi è soggetto a una volatilità elevata che può provocare perdite latenti significative nel breve periodo.
Per maggiori informazioni sui rischi insiti in un Fondo o un comparto, si raccomanda di leggere la versione più recente del prospetto, dello statuto e/o regole di gestione del fondodel Documento contenente le informazioni chiave (KID) e della relazione annuale e semestrale, prestando particolare attenzione ai paragrafi del prospetto dedicati ai rischi.
Spese
Si prega di esaminare attentamente anche le spese e le commissioni di ogni Fondo, comparto e classe specificate nel KID e nel prospetto.
COPYRIGHT
L’Utente riconosce esplicitamente che le informazioni fornite restano di proprietà di Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio e accetta di non modificarle. Le informazioni contenute in questo Sito non possono essere riprodotte né trasmesse, neppure in parte, per alcuno scopo, in alcuna forma o attraverso alcun mezzo, senza l’esplicito consenso scritto del titolare dei diritti d’autore o suo legale rappresentante. Entrando in questo sito web, l’Utente dichiara di aver letto, compreso e accettato le condizioni illustrate nella presente informativa.
TIPOLOGIE DI INVESTITORE MIFID
E' onere del soggetto che entra in una specifica area del sito, verificarne la propria qualità e appartenenza a alla categoria di riferimento.
Ai fini di questo sito web:
A. “Società di investimento” si riferisce alla categoria MiFID delle Controparti Idonee (ECP). Questa categoria riceve il livello di protezione più basso ai sensi della MiFID e si riferisce ai soggetti cui un ente creditizio o un'impresa di investimento fornisce i servizi di ricezione e trasmissione di ordini e/o esecuzione di tali ordini e/o negoziazione su proprio conto:
a. Imprese di investimento o altre imprese di investimento;
b. Istituti di credito;
c. Compagnie di assicurazione;
d. Società di gestione di OICR e OICR;
e. Fondi pensione e loro società di gestione;
f. Altri istituti finanziari autorizzati da uno Stato membro o regolamentati dalla legislazione comunitaria o dal diritto nazionale di uno Stato membro;
g. Commercianti di materie prime e "locali" in borsa;
h. Governi nazionali e loro uffici corrispondenti, compresi gli enti pubblici che si occupano di debito pubblico;
i. Banche centrali e istituzioni sovranazionali.
Se a tali clienti viene fornita consulenza in materia di investimenti, verranno trattati come "clienti professionali".
B. Per “Investitori Istituzionali” si intende la categoria MiFID degli “Clienti Professionali”, ovvero i soggetti che non sono classificati come Controparte Idonea secondo MiFID ma che possiedono l'esperienza, la conoscenza e la competenza per prendere le proprie decisioni di investimento e valutare adeguatamente i rischi.
Per essere considerato in tale categoria, il soggetto deve essere:
(i) un soggetto autorizzato o regolamentato ad operare nei mercati finanziari, come:
a. Enti creditizi;
b. Imprese di investimento;
c. Altri istituti finanziari autorizzati o regolamentati;
d. Imprese di assicurazione;
e. Organismi di investimento collettivo e società di gestione di tali organismi;
f. Fondi pensione e società di gestione di tali fondi;
g. Commercianti di merci e derivati su merci;
h. Locali;
i. Altri investitori istituzionali.
(ii) Anche le grandi imprese possono qualificarsi come Investitori Professionali se soddisfano almeno due dei seguenti requisiti dimensionali su base societaria:
1. Un totale di bilancio di almeno 20 milioni di euro;
2. Fatturato netto di almeno 40 milioni di euro;
3. Capitale proprio di almeno 2 milioni di euro.
(iii) Governi nazionali e regionali, enti pubblici che gestiscono il debito pubblico, banche centrali, istituzioni internazionali e sovranazionali quali la Banca mondiale, il Fondo monetario internazionale, la Banca centrale europea, la Banca europea per gli investimenti e altre organizzazioni internazionali simili.
(iv) Altri investitori istituzionali la cui attività principale consiste nell'investire in strumenti finanziari, inclusi soggetti dedicati alla cartolarizzazione di attività o altre operazioni finanziarie. I soggetti sopra menzionati sono considerati professionisti.
Questa categoria riceve un livello di protezione inferiore rispetto ai clienti al dettaglio ("Investitori privati" ai fini di questo sito Web")
C. Per “Investitori privati” si intende la categoria MiFID degli “Clienti al dettaglio”. Tutti i soggetti che non rientrano nelle due precedenti classificazioni (es. Intermediari Finanziari o Investitori Istituzionali) sono da considerarsi Investitori Privati ai fini di questo sito.
Questa è la classificazione che offre la più alta tutela e impone maggiori requisiti in termini di comunicazione, divulgazione e trasparenza.
